資格取得

FPが最初に学ぶ「お金で悩まず生きる方法」とは?/LEC人気講師のFP講座④

自己流で本当に合格できますか? FPの試験範囲のなかから、よく出るポイントを 『ゼロからスタート! 岩田美貴のFP1冊目の教科書』の著者でLEC人気講師の岩田美貴先生が解説します(第4回)。

“計画”すればお金に困らない

そもそもFP(ファイナンシャル・プランナー)とは、個人の「ライフプランニング」を行う専門家です。人には、それぞれの人生があり、その人生の中で抱く夢や希望があります。

顧客がその夢や希望をスムーズに実現できるように、経済的な側面からアドバイスをするのがFPの仕事です。多くの人は、結婚や出産、マイホームの購入といった人生の節目のタイミングで、経済的なこと(お金のこと)を真剣に考えます。

もちろん、そういう大きな出費が必要なとき(ライフイベント)に、お金についてしっかりと考えることが必要でしょう。しかし、お金は特別なときにだけ考えればいいというものではありません。

私たちが一生涯にわたってお金に困ることなく生活するには、予想されるライフイベントについて、あらかじめ資金計画を立てておく必要があります。それがライフプランニングなのです。

作れなければFPとはいえない「ライフイベント表」

FPは、顧客の収入や支出、貯蓄額、年金や保険の加入状況、負債額(ローンなどの残額)など、さまざまなデータを集めたうえで問題点を分析し、その問題点を解決するためのプランを立案します。

FPが、顧客に対してライフプランニングを行うときには、6つのステップに沿って進めていきます。

ライフプランニングの手順とは、図で示したように、①まずは顧客との関係を確立し、明確化すること、②顧客データの収集と目標を明確化すること、③顧客のファイナンス状態を分析し、評価すること、④プランを検討・作成し、顧客に提示すること、⑤そのプランの実行を援助すること、⑥プランを定期的に見直していくこと、をいいます。

FPが行うプランニングの手順の中で、いちばんのベースとなるのが「ライフイベント表」です。

ライフイベント表とは、家族の将来のライフイベントと、それに必要な資金の額を時系列にまとめた表です。ライフイベント表を作成することで、漠然としていた将来の夢や目標が明確にできるのです。


岩田 美貴(LEC東京リーガルマインド専任講師)

カテゴリ:資格取得
FP(ファイナンシャル・プランナー)についてもっと知りたい方はこちら

【著者紹介】岩田 美貴(いわた・みき)
LEC専任講師。
経済・金融関係の出版社勤務を経て、1997年に(有)モーリーズ 岩田美貴FP事務所を設立しファイナンシャル・プランナーとして独立。「顧客に寄り添うFP」をモットーにライフプラン全般にわたるコンサルティングを展開する。
LEC講座のほか、大学や企業でのFP講座、自治体の市民講座、マネーセミナーや講演会など幅広く活躍している。

【書籍紹介】『ゼロからスタート! 岩田美貴のFP1冊目の教科書』(KADOKAWA)
LECでのFP講師歴は17年以上! 3万人以上の指導実績を誇る岩田講師が、初学者に向けてFP2級・3級合格への最短ルートを提示します。膨大な試験範囲から、FP合格に必要な基礎知識を1冊に凝縮。1項目見開きで、左に試験に出る頻出ポイントの丁寧な解説、右に理解しやすい図やイラスト満載の「イメージング学習法」を採用しており、どんどん読み進められます。全ページオールカラーで抜群にわかりやすい!

あなたへのオススメ記事

  • ファイナンシャルプランナーとは? 知っておきたい仕事内容と試験合格率
  • 「最高に信頼されるFP」の2つの原則と“一発アウト”の稼ぎ方/LEC人気講師のFP講座⑤
  • “お金”の最強資格・FPが「すぐにずっと」役に立つ理由/LEC人気講師のFP講座③
  • 独学でFPに合格する理想の「学習時間」は?/LEC人気講師のFP講座②
  • パパ、ママ、すごい!って言われる 子どもに話したくなる雑学クイズ

    パパ、ママ、すごい!って言われる 子どもに話したくなる雑学クイズ

  • 今すぐ使える! 短い英語クイズ(後編)

    今すぐ使える! 短い英語クイズ(後編)

  • 社会人なら知っておきたい! 「経済学の名著」クイズ

    社会人なら知っておきたい! 「経済学の名著」クイズ

  • 今すぐ使える! 短い英語クイズ(前編)

    今すぐ使える! 短い英語クイズ(前編)

  • 解けば解くほど頭がよくなるクイズ 推理力、論理力、想像力を磨こう!

    解けば解くほど頭がよくなるクイズ 推理力、論理力、想像力を磨こう!

  • オンライン英会話と英会話スクール、比較するとどっちがおすすめ?

    オンライン英会話と英会話スクール、比較するとどっちがおすすめ?

資格取得の人気記事ランキング

  • 勉強をゲーム化すれば、コスパ最強の遊びになる!―河野玄斗の超シンプル勉強法【前編】

  • 仕事が忙しくても続けられる「勉強時間」のつくり方/野口悠紀雄の「超」独学法

  • 転職や昇進に有利な「コスパのいい資格」が知りたくて、ユーキャンに聞いてみた【前編】

  • 問題集はどんどん書き込んで使い捨てる!/できる人の勉強法⑨

  • 学習の効率・効果を飛躍的に伸ばすマル秘テク―河野玄斗の超シンプル勉強法【後編】

{ カテゴリ別ランキングを見る }

ページトップに戻る
StudyWalkerライター・エディター募集