資格取得

「最高に信頼されるFP」の2つの原則と“一発アウト”の稼ぎ方/LEC人気講師のFP講座⑤

自己流で本当に合格できますか? FPの試験範囲のなかから、よく出るポイントを 『ゼロからスタート! 岩田美貴のFP1冊目の教科書』の著者でLEC人気講師の岩田美貴先生が解説します(最終回)。

FPの業務を直接規制する法律はありませんが、業務に関連する法令遵守(コンプライアンス)に注意しなければなりません。また、職業倫理上の観点から厳守すべき原則があります。

今回は、FPが仕事上守るべき倫理と、職業上「してはならない」業務について見ていくことにしましょう。

FPに欠かせない倫理「2つの職業的原則」とは?

FPの業務は、顧客のライフプランを実現することが目的であり、顧客の立場で、顧客の利益を優先するプランニングが求められます(顧客の利益優先)。

FPは守秘義務を厳守し、顧客の個人情報を第三者に漏らしてはいけません。ただし、FP業務を果たすうえで必要な場合(他の専門家への相談など)は、顧客の了承を得て第三者(他の専門家)に伝えることができます(顧客の秘密の保持)。

顧客の確定申告書作成や遺言書作成アドバイスはNG!


【弁護士法・税理士法・保険業法など】

FP業務は、法律、税務分野などさまざまな領域にわたりますが、弁護士や税理士、保険募集人など、その資格を持っていないと行うことができない業務をしないように注意が必要です。

例えば、保険募集人資格を持たないFPは、保険募集や保険契約の締結を行うことができず、生命保険や損害保険等の保険商品を販売することができないことになります(保険業法との関係)。

また、投資判断の助言や顧客資産の運用を行う場合は、金融商品取引業者として登録を行わなければならないため、FPが顧客資産を預かり、金融商品等を購入して運用することなどはできません(金融商品取引法との関係)。


【著作権】

他人の著作物を無断でコピーや転載するのは著作権の侵害に当たります。FP業務で使用する際も、原則として、著作者の承諾が必要となります。ただし、私的使用が目的の場合は著作権の侵害になりません。

なお、法令や判例、白書など、国や地方公共団体が公表している広報資料や統計資料には著作権がないので使用できます。

岩田 美貴(LEC東京リーガルマインド専任講師)

カテゴリ:資格取得
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【著者紹介】岩田 美貴(いわた・みき)
LEC専任講師。
経済・金融関係の出版社勤務を経て、1997年に(有)モーリーズ 岩田美貴FP事務所を設立しファイナンシャル・プランナーとして独立。「顧客に寄り添うFP」をモットーにライフプラン全般にわたるコンサルティングを展開する。
LEC講座のほか、大学や企業でのFP講座、自治体の市民講座、マネーセミナーや講演会など幅広く活躍している。

【書籍紹介】『ゼロからスタート! 岩田美貴のFP1冊目の教科書』(KADOKAWA)
LECでのFP講師歴は17年以上! 3万人以上の指導実績を誇る岩田講師が、初学者に向けてFP2級・3級合格への最短ルートを提示します。膨大な試験範囲から、FP合格に必要な基礎知識を1冊に凝縮。1項目見開きで、左に試験に出る頻出ポイントの丁寧な解説、右に理解しやすい図やイラスト満載の「イメージング学習法」を採用しており、どんどん読み進められます。全ページオールカラーで抜群にわかりやすい!

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